AFPの資格あります。

私、一応AFPの資格があります。税務署を辞めて独立しようと思っていたので前職の頃からFPの勉強初めて、2020年3月にAFPの資格と取得しました。

AFPの資格があるからといって、直接的に税理士業務に優位性があるとか収益面でプラスだと感じたことはありませんが、一応の知識としてあった方が良いかなくらいです。

AFPの資格を取得した後か？それても前か？記憶は定かではありませんが、私自身のライフプランを設計しました。残念ながらどこの保存したから忘れてしまったため詳細は覚えていないのですが、いくつか頭の中の記憶を遡って紹介します。

当時は税務署を辞めて無職無収入の状態、無職はないかな。退職金はある程度頂いたので2~3年は生活費に困らないかという状況でした。とはいえ、遅かれ早かれ貯金が無くなる状況は目に見えていました。皮肉なことにそんな状況で万が一私が死亡した場合を想定してみたら、実はその方が船着家全体のキャッシュフローが良くなるという現実。これは私が死亡した場合、住宅ローンの返済がなくなる、生命保険の死亡保険金が入る、遺族年金等の収入が発生するなどからです。

あれから4年。状況かは大きく変化したので、ここで再度ライフプランを考え直すことにしました。

あれから4年。

前回の提案書があればそれをベースに手直ししようと思ったのですが、やっぱりデータがなくて。。。

１から作成するの結構大変なんですよね。まあ、でもせっかくなので少しずつ入力しながら、そして再度勉強するつもりでやってみようと思います。だって、前回作成した時は無収入の状態で作成しているから、あれから4年。収入も大幅に変わり（前職は超えたので）、家族の置かれた状況も変わってきているし、いい機会なのかと。。。

あと、うちのスタッフがFP2級の試験に挑戦しているので、分からないことあったら聞けるしね。FP2級の試験日が1/28なので、頑張れ！！

ライフプランの見直しのきっかけ

税理士事務所の事業計画は毎年作成して見直しもしているのに、プライベートな部分は見直ししていな状況。見直しが必要かなと思った１つの要因として、私自身の生命保険料が高額なことです。色々わけあって死亡保障の部分を手厚くしていたのですが、娘もあと1年で大学卒業するしこれから学費が多くかかることもないから生命保険を見直したいなーと思ったのがきっかけです。だった、もう何千万円の死亡保障なんて必要がないかな、もっと違う方法で使った方が、投資とかね。

なので、ライフプランを見直しながら生命保険とか老後の資金とか年金とか考えてみようと思います。

【編集後記】

今日は大学生の娘と買い物の予定です。来週、とある取材があるのでその衣装をコーディネートしてもらいます(^^♪