AFPの資格は保有しているが、、、

AFPとは?

日本FP協会によればAFPとは。。。

級FP技能検定の合格とAFP認定研修の修了といった要件を満たし、日本FP協会へ登録することで、付与される資格です。2年ごとの資格更新に所定の継続教育が義務付けられており、常に知識とスキルの向上を行っています。

AFP認定者は、基本的なインタビュー技術、提案書の作成技術、プラン実行援助のためのさまざまな知識を有しています。
日本全体では約16万人(2022年3月現在)が活躍しています。

とあります。またAFPの上級資格としてCFP®資格があります。

税理士の仕事に役に立つのか?

実際にAFPとして業務をしたことは1度もありません。資格取得直後は名刺のもロゴを印刷したりしていましたが、その程度です。

ただ、気が付けば当事務所は個人事業者のクライアントが増えていまして(ホントは法人業務をメインにしたかったのですが、freeeの利用者が個人の方が多いから)、ファイナンシャルプランナー的な相談をお受けすることも増えてきました。

相談の始まりは「税金高いよね」「社会保険高いよね」という話からなのですが、その方の望む未来の姿に近づくために何をするべきか?みたいな話になると、ファイナンシャルプランナー的な話になってきます。

なので、金銭的な面で享受しているかと言えばないけど、仕事には役立っているとは思います。

なんでAFPの話なのか?

当事務所は個人事業者の税理士事務所です。したがって、私の収入が私や私の家族のライフプランに大きな影響を及ぼします。ちなみに開業当初は収入がどの程度見込めるか全く予想がつかないため、私のライフプランは破綻していました。

4年経過して、安定的な収入も増え自分自身のライフプランを少し考えられるようになってきました。〇年後には何が起きて、〇年後には臨時の支出がありそうだとか将来を見つめると。。。

あれ、私の収入では賄いきれない気がすると気づきがあるのです。

ふと、確定申告も終わり改めて当事務所の試算表を確認しつつライフプランと比較すると・・・今の売上から140%増やさないと自分のライフプランが実現できないのではという結論に達しました。サラリーマンではないので、業務の効率化を行う(クライアントには常に提案しているのですが、自分自身は難しい)ことで、顧問先数を増やす、客単価を上げるなどの方法で売上を増やしつつ、経費の見直しを行い利益を増やすという作業を行う必要があるなと。。。

実は、私個人のプライベートの支出も見直す必要があることも理解できました。ここ重要。税理士事務所は私一人で経費削減できるけど、プライベートは家族の協力が必要なので難しい。家族に節約節約と言って父無駄遣いでは協力は得られないからね。

まとめ

そんなこんなで、当事務所の事業計画を見直すことにします。

【編集後記】

明日はレクサスNXの試乗に行ってきます。

ラーケーションとは?

休んでも欠席にならないラーケーション

愛知県は公立の小中高生らが保護者の休みに合わせて学校を休んでも欠席扱いとしない制度を、新年度に創設すると発表しました。「ラーケーションの日(校外学習活動の日)」として年3日まで認める。ラーケーションは英語のラーニング(学習)とバケーション(休暇)を組み合わせた造語なのだとか。

つい数年前に「ワーケーション」「場所を変えて豊かに暮らし働く手段」という言葉を耳にして衝撃を受けたのに。。。

私のように昭和生まれは未だに遊びで学校を休むというのに多少の抵抗があるのですが、ラーケーションという制度があれば気兼ねなく子供を休ませて一緒に遊びに行くこともできます。

親の働き方が問われる昨今、子どもの学び方にも変化が生まれている、そんな記事でした。

税理士の働き方改革は進むのか

とかく、税理士の業務は確定申告時期に集中する傾向にあり、弊所でもその傾向が顕著に表れるようになりました。某税理士に言わせると「法人業務で稼げ!」と言われますが、理想と現実は上手くいかないものです。

開業当初は個人事業主のクライアントはなるべく少なめにし法人業務をメインにと考えていたのですが、気が付けば個人事業主のウェイトが増してきました。原因はfreeeだと思っていて、やっぱり問い合わせの多くが個人事業主でfreeeを利用しているのだけれど、上手く使えていないという方が多いです。

おそらくこの傾向は今後も続くものと思われるので、スムーズに確定申告期が乗り切れるように早めの対策を考えないと税理士の働き方改革は進むないと思われます。

それでも、今年はスタッフを1名雇用したことから家族には「今年の確定申告期はやさぐれ度が低かったね」と言われました。私とスタッフ2名態勢で効率よく業務を行えるよう努力したいと思います。

【編集後記】

今日は、長野県の高校受験後期選抜試験の合格発表の日です。色んな思いがあり、今年もドキドキしております。

担当者のスキル

最近のご依頼の傾向

確定申告も終わり一息つきたいところですが、最近も新規の問い合わせがあり仕事があることに感謝しています。

ところで、ここ数ヶ月で新規のクライアントが増加していますが、その傾向としてfreeeを使いこなせていないことを理由に弊所に相談される方が増えました。私が言うところのサルベージ案件です。会社もしくは個人がfreee会計を利用しているのですが、会計事務所側がfreee会計を使いこなせていない案件も数件ありました。

個人の方の場合、ご自身でfreee会計を使い確定申告書の作成まで行っているが、正しい申告が出来ているのか?また、freee会計を使いこなせているのか?という相談が多いです。

freee認定アドバイザー

freeeには認定アドバイザーという制度があります。この制度、個人的には2つの側面があると思っていて、1つは会計事務所が★がいくつある事務所なのかということです。星が多い事務所はfreeeを取り扱っている件数が多いといえます。

そして、もう1つ重要なのはfreeeの個人資格を取得している職員が何人いるのか?ということです。freee税理士検索から★4つの事務所を選択して契約したのに担当者がfreeeを使いこなせなければ意味がありません。残念ながら古くからある事務所ではfreeeとかマネーフォワードを使いこなせない一定数の職員がいるというのが現実です。

freee税理士検索を見極める方法

freee税理士検索で検索していただき、お目当ての税理士事務所があったらクリックしてみてください。

freee認定アドバイザーの個人資格の取得者の人数が表示されます。★4つの事務所でも資格取得者がいない事務所もあります。資格取得者がいないからと言って必ずしもfreeeを理解していないわけではありません。資格がなくてもエキスパートな方は一定数存在すると思います。

また、事務所の案内にしたのリアルタイム記帳バッジが表示されている事務所は、freee会計を積極的に利用していると思われます。

ということで、これからサルベージ案件が3件ほど続きます。何とか経営者の方の求める理想のカタチにもっていければと思います。

【編集後記】

春先は何かと収入が増えますが、何かと出費が増える(子供の学費)時期です。これもあと数年です。頑張れ自分。

卒業式

卒業式

今日、子どもの中学卒業式に出席してきました。生まれてから15年、色んな人に支えられて、色んな人に迷惑かけてきた15年だったけど、子どもの立派な姿を見て感動してしまいました。

卒業式でウルウルすることは無かったのですが、卒業式終了後の担任先生のお話の最後。先生から最後のミッションが言い渡されました。それはたった一言

幸せになれ

涙腺崩壊寸前でした。

学校の先生方は毎年毎年多くの生徒と関わりをもち、きっとずっと子供たちの幸せを願っているんだろうなと、思わせる一言でした。

うちの子どもの未来が明るくなるよう、お父さんは今日も仕事をします。

【編集後記】

久しぶりに妻をMINIに乗せてドライブしました。短い時間でしたが、若かりし頃を思いだしました。。。

確定申告 終了!!

無事に終わった。と思う。

令和5年3月14日(火)、無事に令和4年分の所得税及び消費税の確定申告書の作成及び提出が完了しました。今年はe-Taxのサーバーに不都合もなく滞りなく終わりました。ご協力いただいたクライアント皆様、そして何よりうちのスタッフに感謝です。

当初の目標は3月9日までにすべての業務を終了することを目標にしていましたが、駆け込みで3月8日に1件受注したことから今日までずれ込んでしまいました。それにしても、毎年、もう少しうまくできるのではないかと反省することが多く、来年はもっとスムーズにそして簡潔に作業ができればと考えています。

あとは、ゆっくりしたいところですが、ここ2ヶ月で溜まった仕事を少しづづ片付けていかないとと思いつつも、どこか遠くに遊びに行きたいと思う気持ち、行くんだけどね。

あと再来週には税務調査があるし、ゆっくり休んでいられないんだなぁーこれが。。。

でも、週末はゆっくり休もうと思います。

【編集後記】

左足ふくらはぎの肉離れ、痛いです。

LEXUS NXを見に行ってきたという話。

エアコンなし問題からの脱却のために

弊所のHPブログでも何回か書いていますが、私の愛車「MINI」にはエアコンが付いていません。故に昨年の7月から9月の3か月間はマンスリーレンタカーという手段で乗り切りました。このレンタカーの契約する前に中古車を購入しようと考え何店舗も巡ったのですが、購入するまでに至らず今を迎えています。

今年は昨年の二の舞にならないよう早めの行動に出ました。

ということで、アポなしでLEXUS NXを見に行きました。

LEXUS松本へ

昨日の日曜日、11時30分から予定があり、その前の1時間ほど時間があったのでアポなしでLEXUS松本へ行ってきました。当初は中古のNXを見ようかなーって思っていたのですが、展示してある新車を拝見させていただき、また、外に実際にNXを用意していただき内装も確認させていただきました。

ふだんMINIに乗っていると外車の大きさに驚きます。いや、MINIが小さすぎるのかな?アポなしだったので試乗はしていませんが、運転席に座らせていただきエンジンかけたりもしました。超アナログなMINIからLEXUS NX乗る替えると近未来のコクピットに乗っている気分で不思議な感覚でした。

金額の確認

中古車の予定だったのですが、結局、新車の商談メモ(おおよその金額の確認)もしました。さすがレクサスという価格ですが、残価設定ありの金額であれば中古車の金額と同じくらいになりました。

LEXUSのローン(4.1%)を利用するか、八十二銀行のローンを利用するか、JAオートローン(3%たぶん優遇金利で1%になるような気がする)を利用するか?

ただ、今注文しても納車は8月以降なので今年の夏もマンスリーレンタカーで過ごすことにはなりそうなんです。

試乗もしてみたい

まだ、運転席に座らせていただいただけなので、次回は試乗もしてみたいですね。

まとめ

確定申告も終わりが見えてきて、精神的に余裕ができたのか今年も春先に散財しそうです。自転車買って、石垣島へ行く予定で、車買う。もっと仕事して稼がなきゃと物欲が止まらない税理士の戯れ言です。

【編集後記】

土曜日に中学3年生と⚽の試合をしました。世間一般的に「三送会」という行事です。3年生の試合の前に中学1年生と20分×2本をした後の試合だったのですが、早々に左足がつる!私は足がつったと思いストレッチしたりモミモミしながら、なんとか15分×2本を終わらせたのですが、、、んっ?足の痛みに違和感が、、、あれ、これってひょっとして肉離れ?やっちまった肉離れだ・・・。

そして今、月曜日の朝ですが、左足痛いです。

認定アドバイザーランクの乱高下

認定アドバイザー制度

クラウド会計ソフトfreee会計を提供するfreee株式会社が、税理士事務所や会計事務所、社労士事務所などに対し、5段階の評価でfreee会計の習熟度を評価する制度です。1~5までの星であらわされ、星の数が多ければ多いほどfreeeの習熟度が高いため、ユーザーが認定アドバイザーを探す際に、freeeを使いこなせているかどうかの指標になります。
freeeのHPより引用しています。

認定アドバイザーランクの乱高下

ということで、freee認定アドバイザーはランク付けされるのですが、ここ数ヶ月、私のランクが乱高下しています。乱高下といっても★★★★にランクアップしたり★★★にランクダウンしたり、昨日、ランクダウンのお知らせが送信されてきたのに、翌日の朝起きたらランクあっぷしていたりと「はぁ?」と思ってしまい程です。

22/12/29ランクアップ★★★★

23/02/05ランクダウン★★★

23/03/02ランクアップ★★★★

23/03/09ランクダウン ★★★

23/03/10ランクアップ★★★★

freeeの中でシステマチックに判定しているのだと思うのですが、ランクダウンする要因とランクアップする要因が分かりません。

気が付けば。。。

先日、駆け込みで確定申告書の依頼をされたお客様はfreee税理士検索からの問い合わせでした。ご自身の近くには★の税理士さんしかおらず★★★★の当事務所へ連絡をしたとのことで、認定アドバイザーランクも悪くないなと思う今日この頃。

気が付けばfreee税理士検索で長野県を指定して検索すると、当事務所が一番上に表示されるようになりました(^^♪

県内の認定アドバイザーは24件、うち税理士が20件。ほかの税理士事務所の規模感が分からないのですが、freeeに特化したおかげでここまで伸びたのかな思います。

さて、確定申告期間中に溜まってしまた諸々の仕事を片付けるとしますか。。。

【編集後記】

今日は20年前に時を戻す日です。

残り7日!!

確定申告期限まで残すところ7日。

時の流れは早いもので、確定申告期限まで残すところあと7日となりました。スタッフを雇用したこともあり、昨年に比べ順調に作業が進んだと思っています。たぶん。

昨年は申告期限の前日に最後の3件くらいが完成して電子申告で送信した記憶があります。そしてe-Taxのサーバーが不調で受信できないという状況でした(←受信は完了していたのですが、受信完了通知が送信されないみたいな)。

ということで、今年は3月9日までには申告書を完成させて提出することを目標にしてきました。その3月9日が今日です。現在の状況は未提出の件数は3件。うち2件は既に作成済みでご本人に確認依頼中です。1件は最後の資料が今日郵送されてくるので、それを処理すれば完成です。

スタッフを雇用しての処理でしたが、結局、9日までに間に合いませんでした、反省。某先輩税理士はとっくに確定申告作業を完了させてゴルフに行っているというのに。。。

夏休みの宿題は最終日にするタイプです。

今回の確定申告も目標期日に間に合うことができませんでした。夏休みの宿題を最終日にするタイプの自分にとっては上々だとうは思うのですが、それでも不満の残るものです。

原因は、昨年よりクライアント数が増加したこと、年末調整に時間を取られて1月のスタートダッシュが遅れてしまったこと。一言でいえば「準備不足」だったということです。今回の反省はしっかりと来年に活かさないと、スタッフと反省会をしようと思っています。

駆け込み需要

今年もありました。申告期限1週間前のギリギリになってのご相談。freeeをご利用している方でしたが、freeeの性能の1割も使いこなせていない状況の方でした。とにかく急ぎデータの入力と諸々に資料整理を行っていただき、なんとか15日間に合わせたいと思っています。

【編集後記】

昨日から昼間の気温が暖かく、朝晩の寒暖差が20度を超える(最低気温‐1度最高気温21度)おっさんになった体に厳しいですが、早く仕事片付けて散歩行きたいです。

八十二銀行 Mikatano

八十二銀行 MikatanoのIDを取得してみた。

昨日、お世話になっている八十二銀行に用事があって行ってきました。担当者の方と少しお話をさせていただき目的は達成されたのですが、担当者の方から「八十二銀行 Mikatano」というサービスを紹介させてほしいとのご要望がありお話をお伺いしました。

八十二銀行 Mikatano

このサービスには「Mikatanoワークス」「Mikatano資金管理」「Mikatanoインボイス管理」という3つのサービスがあります。

Mikatanoワークス

業務のペーパーレス化や、情報把握にかかる時間削減に繋がるDX支援のサービスです。全従業員がより一層本業に集中できる環境を整えます。

Mikatano資金管理

業務のペーパーレス化や、情報把握にかかる時間削減に繋がるDX支援のサービスです。全従業員がより一層本業に集中できる環境を整えます。

Mikatanoインボイス管理

業務のペーパーレス化や、情報把握にかかる時間削減に繋がるDX支援のサービスです。全従業員がより一層本業に集中できる環境を整えます。

Mikatano資金管理に登録してみた。

担当者の方に進められた「Mikatano資金管理」を登録してみました。登録そのものは難しくなく(私がこの類の作業になれているからかもしれませんが)、簡単にできました。1番驚いたことは、なんとマネーフォワードが提供しているサービスのようで、登録時にマネーフォワードからのメールを受信するのが必須となっていました(^^♪

このサービス、実は法人契約の口座だけのサービスになっており、八十二銀行の以外の他行の銀行取引の明細も取得できます。さらにクレジットカードの明細も取得することができるという優れものです。当然と言えば当然、だってマネーフォワードが提供するサービスだもの、できて当然ですね。

私が主宰する法人は設立2年程度なのですが、担当者曰く取引明細は10年分確認できるのだとか。。。freeeで取引の明細が取得できなくなったら、このサービスで取得することもできるのではないかと。SCVダウンロードもできるようです。

なぜMikatano資金管理だけ登録したのか?

Mikatano資金管理だけは無料で利用できるからです。「Mikatanoワークス」は1事業者月額4,500円、「Mikatanoインボイス管理」は1,000円から2,000円の費用負担が発生するようのなのです。ということで無料のMikatano資金管理だけ登録しました。

freeeやマネーフォワードを使えばMikatanoのようなサービスを全て享受できるような気がするので、今のところお付き合いの登録です。

【編集後記】

今朝、週末に購入したGIOSの自転車でサイクリングに行ってきました。まだまだ信州の安曇野の朝は寒く氷点下でした。でも、気持ちの良い朝でした。

よし、今日も仕事頑張るぞ!

高校受験日

令和5年度公立高等学校入学者後期選抜試験

今日は、令和5年度公立高等学校入学者後期選抜試験の日です。みんな緊張してんだろうな。中学生にサッカーを教えている関係もあって、この時期そわそわしますね。前期選抜試験や推薦ですでに進路が決まっている子もいれば、今日が本番という子もいます。

今日はとても天気も良く穏やかな朝です。悪天候による公共交通機関の遅延などの心配もいりません。

合格発表は17日金曜日です。

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